Palma de Mallorca · España
Dirección estratégica de patrimonio privado
Su patrimonio no necesita más opiniones. Necesita una dirección común.
Cuando conviven empresas, inmuebles, inversiones, financiación y decisiones familiares, cada especialista analiza una parte. El problema aparece cuando nadie conecta todas esas decisiones desde la perspectiva de la propiedad.
Analizo su situación patrimonial en conjunto, definimos hacia dónde se quiere ir y coordino a los especialistas necesarios para convertir objetivos distintos en una estrategia coherente.
El desafío
Las decisiones patrimoniales no ocurren de forma aislada.
Una decisión jurídica puede tener consecuencias fiscales. Una inversión puede afectar a la liquidez. Una financiación puede condicionar una operación inmobiliaria. Y una decisión empresarial puede alterar el patrimonio personal o familiar.
Cada especialista analiza correctamente su área. El riesgo aparece cuando nadie analiza cómo una decisión afecta al conjunto.
EL PROBLEMA NO ES TENER DISTINTOS CRITERIOS.
ES TOMAR UNA DECISIÓN SIN CONECTAR SUS CONSECUENCIAS.
Cuándo tiene sentido contactar
Situaciones en las que una visión de conjunto cambia la decisión.
Empresa y patrimonio personal
Tiene una empresa que funciona y ha ido acumulando sociedades, inmuebles, liquidez o inversiones, pero nunca ha analizado si todo continúa respondiendo a una estructura coherente.
Venta de empresa o generación de liquidez
Está pensando en vender una empresa, un inmueble o una participación y quiere decidir qué hacer antes de que se produzca la operación, no cuando el dinero ya esté en la cuenta.
Operación inmobiliaria
Va a comprar, vender, desarrollar o financiar un inmueble y la decisión afecta simultáneamente a fiscalidad, financiación, estructura societaria, liquidez o riesgo.
Distintas opiniones profesionales
Tiene buenos asesores, pero recibe recomendaciones desde perspectivas diferentes y necesita determinar qué decisión tiene sentido cuando todas sus implicaciones se consideran conjuntamente.
Patrimonio familiar y sucesión
Ha acumulado sociedades, inmuebles y otros activos durante años y quiere analizar cómo ordenarlos, protegerlos y transmitirlos con una visión de largo plazo.
Intereses en España
Vive fuera de España pero tiene, o está valorando tener, inmuebles, sociedades, inversiones o proyectos aquí y necesita que alguien comprenda el objetivo completo y coordine las distintas áreas implicadas.
Cómo trabajo
De una visión completa a una decisión ejecutable.
Analizo, ordeno y coordino. Conecto todas las piezas para que cada decisión tenga sentido dentro de una estrategia global y se ejecute con los profesionales adecuados.
Qué hay y cómo se relaciona.
Analizo su patrimonio en su conjunto: sociedades, inmuebles, inversiones, liquidez, riesgos y dependencias.
Qué quiere conseguir.
Identificamos objetivos patrimoniales, empresariales y familiares, y establecemos prioridades.
Qué decisiones tomar y en qué orden.
Diseño el mapa estratégico y el escenario de actuación, analizando alternativas y sus implicaciones.
Qué especialistas intervienen.
Activo, alineo y coordino a los profesionales adecuados, internos o externos, para implementar cada decisión.
Revisar, adaptar y mantener la dirección.
Acompaño la ejecución, revisamos resultados y ajustamos cuando sea necesario.
Red de especialistas
Una dirección común para todos los especialistas.
Cada profesional aporta conocimiento especializado dentro de su ámbito. Mi función es asegurar que esas intervenciones respondan a una misma estrategia patrimonial.
Pongo en contexto las recomendaciones de los distintos especialistas, conecto sus implicaciones y planteo las preguntas necesarias cuando una decisión puede afectar a otras áreas.
El objetivo es convertir información especializada y fragmentada en una decisión global, coherente y ejecutable.
La propiedad mantiene el control de las decisiones.
Yo aporto la visión de conjunto.
Trabajo con los profesionales en los que ya confía.
No es necesario sustituir al abogado, fiscalista, asesor financiero, banco, notario, arquitecto o resto de profesionales que ya conocen al cliente.
Los incorporo al mapa estratégico y coordino con ellos las cuestiones que afectan a sus respectivas áreas, poniendo sus recomendaciones en contexto y valorando cómo sus implicaciones pueden afectar al conjunto del patrimonio.
Sus especialistas aportan el criterio de cada área.
Yo lo integro en la visión de conjunto para que las decisiones respondan a una misma dirección.
Si falta una especialidad, incorporamos la adecuada.
Cuando la estrategia requiere una especialidad que el cliente no tiene cubierta, puedo recurrir a mi propia red de especialistas externos de confianza, seleccionados en función de las necesidades concretas de cada situación.
No se trata de imponer un equipo cerrado, sino de incorporar al profesional adecuado cuando la estrategia lo requiere y coordinar su intervención con el resto.
Los especialistas externos mantienen su independencia profesional, no forman parte de mi estructura y sus servicios y honorarios son independientes de los correspondientes a la dirección estratégica patrimonial.
Formas de trabajar
Una intervención concreta o una dirección continuada.
No todas las situaciones requieren el mismo nivel de acompañamiento. La intervención puede centrarse en una decisión u operación concreta o mantenerse en el tiempo cuando la complejidad del patrimonio requiere seguimiento y coordinación recurrentes.
Dirección estratégica patrimonial
Intervención estratégica puntual
Cuando una decisión concreta requiere una visión de conjunto.
- AnalizoLa situación y su contexto.
- IdentificoLas implicaciones y áreas afectadas.
- OrdenoLas alternativas y prioridades.
- CoordinoA los especialistas necesarios.
- Defino y acompaño la ejecuciónDe un curso de actuación coherente.
Puede aplicarse, entre otras situaciones, a una operación empresarial o inmobiliaria, una financiación, una reorganización patrimonial, una sucesión o cualquier decisión con implicaciones en distintas áreas.
Dirección estratégica continuada
Cuando el patrimonio requiere seguimiento, coordinación y una dirección común en el tiempo.
- Mantengo la visión de conjuntoPara que las decisiones no se analicen de forma aislada.
- Hago seguimientoDe asuntos, hitos y cuestiones pendientes.
- CoordinoA los distintos profesionales implicados.
- ConectoLas decisiones que afectan a distintas áreas.
- Reviso y adaptoLa estrategia cuando cambian las circunstancias.
DELEGAR LA COORDINACIÓN SIN DELEGAR LA DECISIÓN.
Clientes internacionales
Tener buenos profesionales en España no siempre significa tener a alguien que vea el conjunto.
Comprar un inmueble, constituir una sociedad, financiar una inversión, desarrollar un proyecto empresarial, establecerse en España o planificar una sucesión puede implicar simultáneamente a abogados, fiscalistas, bancos, notarios, arquitectos, asesores y otros especialistas.
Para quien tiene intereses patrimoniales en España, el reto no suele ser encontrar buenos profesionales. El reto es conseguir que las distintas decisiones respondan a un mismo objetivo.
Actúo como punto de coordinación estratégica en España: comprendo la situación global, mantengo la visión de conjunto y coordino a los profesionales necesarios para que las distintas decisiones avancen en una misma dirección.
Un objetivo.
Distintas especialidades.
Una misma dirección.
Mallorca · Islas Baleares · España
Ámbitos que pueden intervenir
- Real Estate
- Tax
- Legal
- Banking
- Business
- Succession
Sara Fernández
Abogada · Dirección Estratégica Patrimonial
De resolver las consecuencias a anticipar las decisiones.
Durante más de doce años he ejercido como abogada, especialmente en situaciones de insolvencia personal y empresarial, reestructuración de empresas y procedimientos vinculados a activos e inmuebles.
Ese trabajo me ha permitido ver muchas veces las consecuencias de decisiones tomadas tarde, de forma aislada o sin una visión completa: estructuras que dejaron de responder a la realidad del propietario, activos mal organizados y riesgos que podrían haberse anticipado.
También he intervenido en situaciones en las que la solución no era liquidar, sino reestructurar, ordenar activos, preservar valor y reconducir la situación.
De esa experiencia nace mi evolución hacia la dirección estratégica patrimonial: aplicar esa capacidad de análisis en una fase anterior, para comprender el conjunto, anticipar, ordenar prioridades y coordinar las decisiones antes de que puedan convertirse en problemas.
Mi experiencia jurídica me enseñó a analizar el riesgo, anticipar consecuencias y entender cómo una decisión puede afectar al conjunto.
Otra área de actividad
Inversión privada · Special Situations
Mi experiencia jurídica y patrimonial también me permite intervenir en oportunidades vinculadas a activos que, por su situación jurídica, financiera o de propiedad, requieren un análisis distinto al de una operación convencional.
A través de mi red profesional y de fuentes especializadas tengo acceso a oportunidades vinculadas a entidades financieras, servicers, procedimientos concursales, empresas y propietarios privados, entre otros. Determinadas operaciones están sujetas a compromisos específicos de confidencialidad.
IDENTIFICAR LA OPORTUNIDAD NO ES SUFICIENTE.
HAY QUE ENTENDER POR QUÉ EXISTE.
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Toda solicitud se trata de forma confidencial. Para contactar conmigo, puede escribirme directamente por correo electrónico o llamarme.
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- +34 677 69 19 39
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